（原标题：条目券商开展10项自查 ！中国结算下发6000字奉告，涉账户实名制等）

21世纪经济报谈 记者 崔爱静 北京报谈 

21世纪经济报谈记者从证券公司处了解到，近日，中国结算向券商下发奉告，条目券商对2023年10月1日至2024年9月30日历间开展的证券投资者业务开展全面自查，并于2024 年12月17日前反馈成果。

自查本质颇为详备，中国结算为此尽头提供了多达6000余字的《自查要点热隐衷项》，列明十大事项。

其中，证券账户实名制是自查的重中之重，十大事项中的两个事项与之密切有关。

中国结算条目券商对质券账户开户步伐、使用步伐的实名制落实情况远隔进行全面自查。

账户实名制有关问题是证券账户有关问题的高发区。

字据受访东谈主士分析，其背后存在两大隐患。一方面，借用、盗用他东谈主账户炒股，典型如证券从业东谈主员违法炒股，有关案例不堪胪列。对此，《自查要点热隐衷项》条目券商缔造账户很是使用情况的监控和核查责任机制，并对四大方面进行要点核查：

① 是否缔造了对非实名使用账户、非法违法账户等很是账户踪迹的监控、识别、造访和上报圭臬、经由、轨制；

② 是否弃取灵验技能对投资者账户很是使用情况进行监控，配置的监控成见是否有针对性与灵验性，关于浩荡监控中发现的问题账户是否有明确的核查机制，问题的账户的核查是否存有底稿并获取落实；

③ 在浩荡账户很是监控责任中，是否不错灵验发现投资者违抗账户使用实名制，出借账户或借用他东谈主账户等情况；

④ 发现客户在证券账户使用过程中存在疑似非法戾为的，是否实时向中国结算呈报踪迹。

另一方面，伪造证件开设账户，比如未成年东谈主开户，在有关东谈主员指导下开设账户、投资与自己风险偏好不匹配的居品等。

对此，《自查要点热隐衷项》配置有关划定近20条。典型如：

① 为投资者办理证券账户业务时，是否弃取灵验技能核实投资者证件的真确性；

② 是否准确了解投资者的开户意愿，是否指导无开户需求的投资者新开户或开多户；

③ 是否弃取灵验技能核验投资者开户预留手机号码的灵验性；

④ 是否存在为未成年东谈主网上开户的情况，因接管等原因开户的，是否对账户进行了来往界限；是否存在为未成年东谈主网上开户的情况；

⑤ 是否作念好老年东谈主开户步伐的投资者磨真金不怕火、风险揭示以及适合性惩办责任，是否严格审核老年东谈主网上开户意愿；

⑥ 是否存在百岁以上老东谈主账户仍处于活跃来往景色的情况，是否存在明知老东谈主依然物化，但未弃取手艺技能对其买入证券等来往步履进行界限的情况。

值得细心的是，中国结算对自查质地建议了严格法度，其条目证券公司逐项对照自查要点进行问题排查，并于呈报中明确在该方面是否存在有关问题以及问题的具体情形。

存在的问题，券商需要在向中国结算报送的呈报中照实准确反应，或者立即整改的应立行立改，不可立即整改的应制定整改狡计，并在自查呈报中对整改情况和整改狡计作念出讲明。

“从过往有关自查来看，自查一样意味着券商里面的新一轮整改，要是整改不到位，后续很可能濒临处罚。”有券商东谈主士告诉记者，“券商自查之后，巧合会跟随现场搜检，多以抽查为主。券商要是整改力度不到位，一朝被抽中现场搜检，收到罚单的概率则会较大。”