手脚同花顺旗下一款智能投顾平台的施行性家具，问财前段时候刚刚进行了新老版块的更新，阐扬奈何样？咱们来望望作家的分析。

下文皆为笔者体感，非官方。

2021年，笔者第一次战斗了正处于新老版块瓜代的历程中的问财。

2024年，笔者重新体验了问财家具，本文写稿于24年10月。

一、家具侧

1. 名词界说

同花顺的定名体系中，问财指代：

1）承载同花顺AI考虑的投顾施行性探索家具。

2）同花顺AI本通晓线下押注的问财金融大谈话模子。

3）同花顺业务联动下集成的当然谈话智能缱绻问答功能。

下文主要分析界说1中的投顾家具。

2. 家具定位

1）家具标的

官话：智能投顾平台

投资参谋人责任

1）投资者教化

投资参谋人匡助客户通晓财务知识和投资知识，了解证券投资业务；匡助客户通晓投资契机和一般的投资误区；指点客户通晓和评价风险。

2）全面的需求分析

全面了解客户的财务情景和需求，匡助客户详情开心标的。量身定制的投资决议。基于全面的客户需求诠释，为客户制定投资决议。投资参谋人将向客户详备阐扬制定投资决议的字据，与客户充分疏通，达成一致。

3）解读投资处分诠释

每个客户特定的投资组合都将在规定的期限出一份投资组合诠释，这份诠释不仅包括投资组合在畴前的时候段内的事迹阐扬，也包括投资组合司理对投资事迹的评价与诠释，对异日投资环境的判断。投资参谋人将匡助客户解读这份诠释，匡助评价投资组合运作是否适合客户的标的。

4）调度投资决议

投资参谋人将匡助客户对上一年的投资决策作念一个转头，详情是否要督察的财富建树或字据客户的财务标的或投资期限的蜕变作念出调度。

投资参谋人引颈了开心奇迹的遥远，推动了各项奇迹的进展，是客户与所有这个词专户开心奇迹团队之间疏通的桥梁。

——摘自百度百科

2）家具近况

官话：同花顺旗下专科的智能选股平台，通过AI本领致力于为投资者提供智能诊选股、量化投资、数据查询、筛选以及可视化奇迹。选股找问财，一句话的事儿。

补充：智能投资助手，简易且强悍的当然谈话选推动谈主机交互接口（数据表格与可视化图表表情），补全初阶游资选股策略落地的终末一环。

投资参谋人标的和投资助手近况别离：

投资参谋人奇迹计谋层，包括需求分析、计谋狡计、决议制定与调度。

投资助手奇迹战术层，包括数据获得、策略达成、决议落地。

3. 用户画像

1）典型客户：初阶游资（散户游资过渡态）

走过盯盘阶段，对股市有一定的通晓的进阶型策略选手。

心扉面、筹码面、本领面、基本面调和的中短线缱绻型玩家。

年浮盈亏在几万至几十万不等，股市资金量在几十万至百余万不等。

有一定缱绻量化需求，穷乏塌实的编程材过问工程化材干。

2）触达用户：散户

3）流失客户：高阶游资

策略挣到钱，对策略达成代工价钱不敏锐。

转向QMT | Supermind | Ptrader等纯量化家具。

4）未触发客户：机构用户

深度Wind用户，降本增效下拥抱Choice和iFind。

需求全面，先验细察长远 | 处理材干强、数据处理复杂 | 分析维度全面、数据需求隐私广。

5）分流客户：量化生人

1.聚宽客户。

4. 家具残暴

在中国特色大A市集，风险投资（能够说证券投资）骨子是竞技，赚的是博弈结构而不是成长结构的钱（虽然基本面个股有分化），不能幸免的特色是慕强：更高的投资收益，更低的回撤和更小的风险敞口etc。傲气慕强需求的骨子是让更高阶的内容指点路上的东谈主。

精选策略模块

1）存在问题：

不关连：精选策略举座模块定位相较初阶游资客群偏浅，深度用户、浅度内容：（1）精选策略无法匹配初阶游资细分投资手法（2）精选策略内容供给质地与有用性相较初阶游资偏低。

不敢信：现阶段策略年化回测收益率高达3倍加且非实盘论断。公开策略骨子是共鸣的钱，共鸣钱难赚。

没法用：初阶游资赚领略以内的钱。而精选策略无策略细节复原。

2）改造残暴：

1.以卖课想路作念内容，补皆深度策略与内容供应，训诲策略与内容调性。

2.精选策略呈现选股问句，与问财问句选股主功能酿成联动协同，为用户提供想路模仿与启发考据。

3.精选策略与问财专科版的付费需求酿成协力：更长更有用的问句，指点用户通畅专科版。

二、运营侧

企业领略按序内容布局充分，客户兴趣培养，知识类触发叫醒需求内容布局过少。

1.知识类触发叫醒需求重心热心股市形状类、缱绻类要道词，通过长尾内容隐私达成漏斗进口处引流。